Home  »  Bandung   »   Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan

Bandung Credit and Collection

Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan

DESCRIPTION

Consumer loan adalah salah satu jenis kredit yang menjadi sumber pendapatan bunga yang besar bagi bank. Tingkat risikonya cukup tinggi, sehingga kredit jenis ini juga memberikan tingkat return yang tinggi. Meskipun demikian, kredit konsumer memiliki kelebihan antara lain relatif tidak terpengaruh secara signifikan oleh kondisi makro ekonomi. Dengan pengelolaan portofolio consumer loan yang baik, maka bank diharapkan mampu meningkatkan pendapatan bunga sekaligus memenangi persaingan dalam pasar consumer loan.

Salah satu input penting ketika mengukur risiko kredit adalah tingkat kemungkinan (likelihood) gagal bayar suatu eksposur kredit untuk jangka waktu tertentu, yang sering disebut dengan perkiraan frekuensi gagal bayar (expected default frequency). Piranti analitis yang paling lazim digunakan untuk melakukan estimasi tersebut adalah credit risk scoring model. Credit scoring selain sebagai saringan ‘filter” calon debitur yang disesuaikan dengan risk appetite bank dapat juga digunakan untuk melakukan segmentasi debitur berdasarkan profil risiko masing-masing debitur.

OBJECTIVES

• Peserta diharapkan mampu mengidentifikasi dan mengelola consumer loan yang merupakan pangsa pasar baru maupun existing portofolio.
• Strategi-strategi aplikatif dalam pengelolaan portofolio kredit, baik dari sisi bisnis maupun risiko, sehingga peserta dapat meningkatkan portofolio consumer loan sekaligus menjaga tingkat risiko sesuai risk appetite-nya
• Memahami manfaat credit risk scoring dalam keputusan kredit
• Mengetahui teknik-teknik yang dapat dipakai dalam membangun credit risk scoring model
• Mendapatkan pengetahuan praktis tentang cara mengembangkan credit risk scoring
• Mengetahui cara mengimplementasi dan mereview kinerja credit risk scoring

COURSE OUTLINE

Materi yang dibahas meliputi :

1. Best practice strategi

2. Kebijakan

3. Sistem dan prosedur pengelolaan portofolio consumer loan

4. Pengelolaan data portolio

5. Risiko konsentrasi portofolio serta mitigasinya

6. Secured Lending : KPR

• Pengertian secured lending
• Siklus kredit KPR
• Penilaian agunan
• Konsep Dasar dan Penerapan Credit Risk Scoring
• Pengertian dan Manfaat Credit Risk Scoring bagi Institusi Keuangan
• Berbagai Jenis Credit Risk Scoring

7. Credit Risk Scoring Development

• Jenis Credit Risk Scoring : Generic dan Customized
• Pendekatan Statistik untuk Mengembangkan Credit Risk Scoring
• Pendekatan Non-Kuantitatif (Attribute Analysis)

8. Permasalahan dalam Mengembangkan Credit Risk Scoring

• Pemilihan Sample
• Data Karakteristik yang Tersedia
• Penentuan Debitur Baik dan Buruk
• Implementasi, Monitoring, dan Mengevaluasi Kinerja Credit Risk Scoring

9. Contoh Kasus Pengembangan Credit Risk Scoring

PARTICIPANT

Pejabat yang menangani perkreditan khususnya kredit konsumer, pejabat back office yang menangani adminstrasi kredit termasuk pemelihara dokumen-dokumen jaminan kredit konsumer, dan senior officer yang relevan, Analis Kredit, Analis Risiko, Audit Internal

TRAINING METHOD

Pre test

Presentation

Discussion

Case Study

Post test

Evaluation

FACILITIES

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch

2x Coffee Break

Souvenir

TRAINING FEE for Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan

Rp6.500.000,-/Participant/Non Residential

(Quota Minimal 3 participant)

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Consumer Loan Portfolio Management and Credit Risk Scoring for Consumer Loan
Link
*Jumlah Peserta	Estimasi Jumlah Peserta yang di ajukan
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan	Jabatan/Divisi/Departement
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif	eg: gmail, yahoo, hotmail
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi