Home  »  Agustus 2026   »   Fraud Awareness

Agustus 2026 Fraud Online Training Perbankan & Koperasi Yogyakarta

Fraud Awareness

Fraud Awareness 

DESKRIPSI PELATIHAN Fraud Awareness 

Pelatihan Fraud Awareness dirancang untuk membangun kesadaran, kepekaan, dan tanggung jawab seluruh elemen organisasi dalam mengenali serta mencegah berbagai tindakan kecurangan (fraud) yang dapat merugikan reputasi dan finansial perusahaan. Pelatihan ini tidak hanya berfokus pada aspek kepatuhan, tetapi juga pada pembentukan budaya kerja yang berintegritas tinggi.

MATERI Fraud Awareness 

Anatomi dan Psikologi Fraud 

• Definisi & Klasifikasi Fraud: Memahami klasifikasi berdasarkan Association of Certified Fraud Examiners (ACFE):
  • Penyalahgunaan Aset (Asset Misappropriation).
  • Korupsi (Corruption / Suap, Gratifikasi, Konflik Kepentingan).
  • Kecurangan Laporan Keuangan (Financial Statement Fraud).
• Mengapa Orang Melakukan Fraud? Bedah teori Fraud Triangle (Tekanan, Peluang, Rasionalisasi) dan pengembangannya menjadi Fraud Pentagon (menambahkan Kemampuan/Arrogansi).
• Dampak Nyata Fraud: Kerugian finansial langsung vs. kerugian tidak langsung (penurunan moral karyawan, kerusakan reputasi, dan sanksi hukum).

Mengidentifikasi Red Flags (Sinyal Peringatan Dini)

• Sinyal Perilaku (Behavioral Red Flags): Mengenali perubahan gaya hidup karyawan yang mencurigakan, penolakan untuk mengambil cuti, atau hubungan yang terlalu dekat dengan vendor tertentu.
• Sinyal Operasional & Transaksional:
  • Dokumen pendukung yang hilang atau tampak dimodifikasi (faktur fiktif).
  • Transaksi yang dilakukan di luar jam kerja normal tanpa otorisasi jelas.
  • Pola pembayaran yang tidak biasa kepada vendor baru.
• Pentingnya Skeptisisme Profesional: Mengembangkan pola pikir kritis dalam memproses dokumen dan data harian.

Strategi Pencegahan & Pengendalian Internal (Anti-Fraud Controls)

• Prinsip Segregation of Duties (Pemisahan Tugas): Memastikan fungsi pencatatan, otorisasi, dan penyimpanan aset tidak dipegang oleh satu orang yang sama.
• Sistem Pelaporan Pelanggaran (Whistleblowing System):
  • Bagaimana membangun jalur pelaporan yang aman, rahasia, dan bebas dari intimidasi (anonymous reporting).
  • Pentingnya perlindungan bagi pelapor (whistleblower protection).
• Audit Internal & Rekonsiliasi Berkala: Peran pengawasan independen sebagai benteng pertahanan kedua.

Respon Terhadap Insiden Fraud & Aspek Hukum

• Langkah Pertama Saat Menemukan Indikasi: Protokol pelaporan yang benar tanpa menimbulkan kepanikan atau merusak barang bukti (do’s and don’ts).
• Aspek Hukum & Kepatuhan: Memahami konsekuensi hukum (perdata maupun pidana) bagi pelaku fraud di Indonesia.
• Prinsip Dasar Investigasi: Mengamankan data digital dan fisik sebelum dilakukan pemeriksaan mendalam oleh tim audit forensik.

Membangun Budaya Integritas (Tone from the Top)

• Peran Pemimpin: Bagaimana keteladanan manajemen puncak memengaruhi kepatuhan seluruh organisasi.
• Penyusunan Kode Etik (Code of Conduct): Merumuskan batasan jelas mengenai apa yang boleh dan tidak boleh dilakukan dalam interaksi bisnis sehari-hari.
• Kampanye Kesadaran Berkelanjutan: Membuat fraud awareness menjadi bagian dari rutinitas kerja, bukan sekadar pelatihan tahunan.

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Fraud Awareness
Link
*Jumlah Peserta	Estimasi Jumlah Peserta yang di ajukan
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan	Jabatan/Divisi/Departement
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif	eg: gmail, yahoo, hotmail
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi