Home  »  Malang   »   Asset and Liability Management (ALMA) Strategy

Malang November 2025 Perbankan & Koperasi

Asset and Liability Management (ALMA) Strategy

OVERVIEW

Dalam menghadapi dinamika pasar keuangan global, volatilitas suku bunga, tekanan likuiditas, serta perubahan regulasi, peran Asset and Liability Management (ALMA) menjadi semakin strategis bagi perbankan. ALMA berfungsi sebagai mekanisme utama dalam mengelola keseimbangan antara aset dan liabilitas bank agar tetap optimal, aman, dan menguntungkan.

Memasuki tahun 2025, strategi ALMA dituntut untuk lebih adaptif terhadap faktor digitalisasi, integrasi ESG, dan perubahan struktur pasar. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai kerangka kerja, metodologi, serta praktik terbaik dalam pengelolaan aset dan liabilitas perbankan, guna mendukung ketahanan finansial dan pertumbuhan berkelanjutan.

Peserta akan dibekali dengan kemampuan untuk menganalisis risiko suku bunga, risiko likuiditas, serta strategi pendanaan dan investasi yang efektif sesuai dengan arah bisnis bank dan ketentuan regulator (OJK & BI).

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep, fungsi, dan tujuan utama dari Asset and Liability Management (ALMA).
2. Mengidentifikasi berbagai jenis risiko (likuiditas, suku bunga, pasar) yang dikelola dalam kerangka ALMA.
3. Mengembangkan strategi pendanaan dan investasi yang optimal sesuai kondisi pasar dan profil risiko bank.
4. Mengimplementasikan balance sheet management yang efisien dan berorientasi profitabilitas.
5. Memahami peran Komite ALCO (Asset and Liability Committee) dalam pengambilan keputusan strategis
6. Menyusun kebijakan dan indikator kinerja (KPI) untuk mendukung penerapan ALMA yang berkelanjutan.
7. Mengintegrasikan aspek ESG dan transformasi digital dalam strategi ALMA 2025

MATERI

1. Overview of Asset and Liability Management
   • Pengertian dan tujuan ALMA dalam konteks perbankan
   • Hubungan antara strategi ALMA, profitabilitas, dan stabilitas keuangan bank
   • Struktur organisasi dan peran ALCO dalam pengambilan keputusan
2. Regulatory Framework and Compliance
   • Regulasi OJK dan BI terkait pengelolaan likuiditas dan suku bunga
   • Basel III/IV dan implikasinya terhadap manajemen risiko bank
   • Laporan dan rasio penting: LCR, NSFR, dan Capital Adequacy Ratio
3. Liquidity Management Strategy
   • Konsep dan indikator likuiditas bank
   • Pengelolaan sumber dana dan stabilitas pendanaan
   • Strategi mengantisipasi liquidity stress dan contingency funding plan
4. Interest Rate Risk Management
   • Analisis Interest Rate Risk in the Banking Book (IRRBB)
   • Pengukuran repricing gap, duration gap, dan economic value of equity (EVE)
   • Strategi lindung nilai (hedging strategies) terhadap fluktuasi suku bunga
5. Market Risk and Investment Portfolio Management
   • Identifikasi dan pengukuran risiko pasar
   • Strategi diversifikasi portofolio investasi
   • Penggunaan instrumen derivatif dalam manajemen risiko pasar
6. Balance Sheet Optimization
   • Analisis struktur aset dan liabilitas
   • Strategi peningkatan net interest margin (NIM) dan efisiensi modal
   • Simulasi pengelolaan balance sheet dalam kondisi pasar dinamis
7. Digital Transformation in ALMA
   • Pemanfaatan teknologi analitik dan data-driven decision making
   • Implementasi sistem integrated risk management platform
   • Prediksi tren likuiditas dan suku bunga menggunakan AI dan machine learning
8. ESG Integration in ALMA Strategy 2025
   • Integrasi aspek keberlanjutan dalam kebijakan investasi dan pendanaan
   • Green financing dan dampaknya terhadap struktur aset bank
   • Peran ALMA dalam mendukung strategi ESG perbankan
9. Case Study and Simulation
   • Studi kasus strategi ALMA di bank nasional dan internasional
   • Simulasi pengambilan keputusan ALCO dalam berbagai skenario pasar
   • Evaluasi strategi ALMA berdasarkan hasil simulasi dan KPI
10. Action Plan Development
    • Penyusunan strategi ALMA jangka pendek dan jangka panjang
    • Pengembangan ALMA roadmap 2025 untuk institusi peserta
    • Diskusi kelompok dan penyusunan rencana implementasi

TRAINING METHOD

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

FACILITIES

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch + 2x Coffee Break

Souvenir

Pick up Participant (Khusus Yogyakarta)

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Asset and Liability Management (ALMA) Strategy
Link
*Jumlah Peserta	Estimasi Jumlah Peserta yang di ajukan
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan	Jabatan/Divisi/Departement
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif	eg: gmail, yahoo, hotmail
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi