Home  »  Accounting, Finance, Tax, Treasury, Audit & Risk Management   »   Corporate Credit Analysis

Accounting, Finance, Tax, Treasury, Audit & Risk Management Agustus 2024 Credit and Collection Jakarta Perbankan & Koperasi September 2024

Corporate Credit Analysis

DESKRIPSI

Kehati-hatian bank dalam memberikan kredit sangat penting agar penyaluran dan pelunasan kredit berjalan dengan lancar. Kecenderungan sekarang ini tingkat NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat dan banyak bank-bank besar melakukan restruturisasi kredit dan penghapusbukuan kredit macet. Banyak hal penyebabnya, antara lain adalah kondisi pelemahan ekonomi global yang berimbas pada perekonomian Indonesia (faktor eskternal), kasus fraud kredit, serta kemampuan mengakusisi dan menganalisa proposal kredit calon debitur dengan cara yang tepat (faktor internal).
Pelatihan ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisa kredit calon debitur khususnya sektor korporasi sehingga hasil dari analisa tersebut dapat mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan proyeksi laporan keuangan.

OBJECTIVE

• Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
• Memahami aspek utama dalam credit analysis
• Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
• Menguasai teknik dalam menilai Karakter
• Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
• Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking
• Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan
• Menguasai strategi dalam mendeteksi potensi risiko kredit dengan pendekatan EWS (Early Warning System)

OUTLINE MATERI Training Corporate Credit Analysis

1. Fundamentals of credit risk management

• Profitability Vs. Risk
• Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
• Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
• Prinsip KYC, KYCC, KYB, KYN dalam Analisa Kredit
• Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking

2. Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R, Swot Analysis, Pest Analysis, Aspek-Aspek Perkreditan

3. Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

• Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
• Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
• Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
• Mengestimasi Laba Rugi

4. Financial statement analysis

• Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan
• Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan
• Analisa rasio keuangan
• Analisa trend (horizontal dan vertikal)
• Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang

5. Qualitative analysis

• Analisa karakter dan kemauan membayar
• Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking
• Analisa bisnis per sektor industri (perdagangan, jasa, manufaktur, pertambangan, oil & gas, perkebunan)
• Analisa faktor eksternal
• Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan)

6. Analisa rasio untuk deteksi fraud laporan keuangan

• Days’ sales in receivable index (dsri)
• Gross margin index (gmi)
• Asset quality index (aqi)
• Sales growth index (sgi)
• Sales, general, administrative expenses index (sgaei)
• Mengukur tingkat resiko kebangkutran debitur

7. Monitoring credit

• Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Early Warning Signals)
• Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
• Manfaat EWS bagi perbankan
• Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit
• Kerangka EWS
• Pihak-pihak berperan dalam EWS

TRAINING METHOD

Pre Test

Presentation

Discussion

Case Study

Post Test

Evaluation

FACILITIES

Training Kit

Handout

Certificate

1x Lunch & 2x Coffee Break

Souvenir

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Corporate Credit Analysis
Link
*Jumlah Peserta	Estimasi Jumlah Peserta yang di ajukan
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan	Jabatan/Divisi/Departement
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif	eg: gmail, yahoo, hotmail
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi