Manajemen Risiko Kredit Perbankan
July 9, 2026
Jadwal Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan
| Tanggal | Tempat | Kota | | 04 - 05 Agustus 2026 | - | Bandung |
Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan
DESCRIPTION Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan
Manajemen risiko kredit merupakan salah satu aspek terpenting dalam menjaga kesehatan dan keberlanjutan bisnis perbankan. Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko kredit sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential banking). Peserta akan mempelajari berbagai teknik analisis risiko kredit, penilaian kelayakan debitur, mitigasi risiko, hingga strategi penanganan kredit bermasalah guna mendukung pengambilan keputusan kredit yang lebih efektif dan berkualitas.
Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan dengan metode pembelajaran yang interaktif, serta didukung oleh studi kasus yang relevan dengan kondisi industri perbankan. Program ini dirancang untuk membantu peserta meningkatkan kompetensi dalam mengelola risiko kredit sesuai dengan regulasi yang berlaku, standar tata kelola perusahaan yang baik, dan kebutuhan operasional perbankan modern.
TUJUAN Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan
- Memahami konsep dasar dan prinsip manajemen risiko kredit dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko yang melekat pada proses pemberian kredit.
- Melakukan analisis kelayakan kredit berdasarkan aspek keuangan dan nonkeuangan.
- Mengukur tingkat risiko kredit menggunakan pendekatan dan indikator yang sesuai.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kredit secara efektif.
- Menerapkan prinsip kehati-hatian dalam proses persetujuan dan pengawasan kredit.
- Mengelola kredit bermasalah melalui strategi penanganan yang tepat.
- Memahami regulasi dan praktik terbaik dalam manajemen risiko kredit perbankan
MATERI Pelatihan Manajemen Risiko Kredit Perbankan
- Konsep Dasar Manajemen Risiko Kredit
- Pengertian dan tujuan manajemen risiko kredit
- Jenis-jenis risiko dalam perbankan
- Prinsip kehati-hatian (Prudential Banking)
- Siklus pengelolaan risiko kredit
- Regulasi dan Tata Kelola Risiko Kredit
- Ketentuan regulator mengenai risiko kredit
- Penerapan manajemen risiko sesuai standar industri
- Good Corporate Governance (GCG)
- Peran unit manajemen risiko dan komite kredit
- Proses Analisis Kredit
- Tahapan proses pemberian kredit
- Analisis karakter, kapasitas, modal, agunan, dan kondisi usaha (5C)
- Analisis 7P dan pendekatan lainnya
- Due diligence calon debitur
- Analisis Laporan Keuangan Debitur
- Membaca dan memahami laporan keuangan
- Analisis rasio keuangan
- Analisis arus kas
- Penilaian kemampuan pembayaran debitur
- Identifikasi dan Pengukuran Risiko Kredit
- Faktor penyebab risiko kredit
- Credit scoring
- Risk rating
- Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD)
- Mitigasi Risiko Kredit
- Diversifikasi portofolio kredit
- Pengelolaan agunan (collateral)
- Penjaminan kredit
- Covenant dan monitoring debitur
- Monitoring dan Pengawasan Kredit
- Early Warning System (EWS)
- Monitoring kualitas kredit
- Review portofolio kredit
- Pelaporan risiko kredit
- Manajemen Kredit Bermasalah (Non-Performing Loan)
- Identifikasi kredit bermasalah
- Penyebab meningkatnya NPL
- Strategi restrukturisasi kredit
- Proses penyelesaian kredit bermasalah
- Stress Testing dan Manajemen Portofolio Kredit
- Konsep stress testing
- Analisis sensitivitas risiko
- Pengelolaan konsentrasi risiko
- Evaluasi kualitas portofolio kredit
- Teknologi dalam Manajemen Risiko Kredit
- Digital credit assessment
- Pemanfaatan data analytics
- Artificial Intelligence dalam analisis kredit
- Dashboard monitoring risiko kredit
